معامله گری در فارکس چیست؟ راهنمای جامع فارکس برای مبتدیان

فارکس (Forex or FX) ترکیبی از دو کلمه [ارز] خارجی (foreign) و تبادل (exchange) است. تبادل ارز خارجی فرآیند تبدیل یک ارز به ارز دیگر به دلایل مختلف است، معمولاً برای تجارت، خرید و فروش یا گردشگری. بر اساس گزارش سال 2022 بانک تسویه بین‌المللی (بانک جهانی برای بانک‌های مرکزی ملی)، حجم روزانه معاملات فارکس به 7.5 تریلیون دلار در سال 2022 رسید.

معامله گری در فارکس یکی از راه‌های کسب درآمد دلاری است. برای آشنایی با بازارهای فارکس، کاربرد آنها و نحوه شروع معامله با ما تا پایان این مقاله همراه باشید.

بازار فارکس چیست؟

بازار تبادل ارز خارجی، محل داد و ستد ارزها است. منحصر به فردترین جنبه این بازار بین المللی این است که فاقد یک بازار مرکزی است. در عوض، معاملات ارز به صورت الکترونیکی در خارج از سامانه بورس یا فرابورس  (over the counter یا OTC)  انجام می‌شود. این بدان معنی است که همه تراکنش‌ها به جای یک صرافی متمرکز از طریق شبکه‌های کامپیوتری در میان معامله‌گران در سراسر جهان انجام می‌شود.

این بازار 24 ساعته و پنج روز و نیم در هفته باز است. ارزها در سراسر جهان در مراکز مالی عمده فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ و تقریباً در تمام منطقه‌های زمانی معامله می‌شوند. این بدان معناست که با پایان روز معاملاتی ایالات متحده، بازار فارکس در توکیو و هنگ کنگ آغاز می‌شود. به این ترتیب، بازار Forex می‌تواند در هر زمانی بسیار فعال باشد و قیمت‌ها دائما در حال تغییر باشند.

بازار فارکس چگونه کار می‌کند؟

بازار FX تنها بازار معاملاتی مستمر و بدون توقف در جهان است. در گذشته، بازار فارکس تحت سلطه شرکت‌های نهادی و بانک‌های بزرگ بود که به نمایندگی از مشتریان عمل می‌کردند. اما در سال‌های اخیر بیشتر تبدیل به خرده‌فروشی شده است و تاجران و سرمایه‌گذاران با هر اندازه و سرمایه‌ای در آن شرکت می‌کنند.

بازار فارکس کجاست؟

یکی از جنبه‌های جالب بازارهای جهانی فارکس این است که هیچ ساختمان فیزیکی به عنوان محل معاملات عمل نمی‌کند. در عوض، این بازار مجموعه‌ای از پایانه‌های تجاری و شبکه‌های کامپیوتری متصل است. شرکت کنندگان در بازار شامل مؤسسات، بانک‌های سرمایه گذاری، بانک‌های تجاری و سرمایه گذاران خُرد از سراسر جهان هستند.

چه کسی در این بازار معامله می‌کند؟

تجارت ارز تا قبل از وجود اینترنت برای سرمایه گذاران شخصی بسیار دشوار بود، اما امروزه با وجود اینترنت این کار به راحتی فقط با یک کلیک انجام می‌شود. در گذشته اکثر معامله‌گران ارز، شرکت‌های بزرگ چند ملیتی، صندوق‌های تأمینی یا افراد با ارزش خالص دارایی بالا (HNWI) بودند، زیرا معاملات فارکس به سرمایه زیادی نیاز داشت.

بانک‌های تجاری و سرمایه‌گذاری همچنان بیشتر معاملات را در بازارهای فارکس به نمایندگی از مشتریان خود انجام می‌دهند. اما فرصت‌هایی نیز برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و فردی وجود دارد که بتوانند یک ارز را در برابر ارز دیگر معامله کنند.

انواع بازارها

فارکس عمدتاً از طریق بازارهای اسپات (نقدی)، فوروارد و فیوچرز معامله می‌شود. بازار اسپات یا نقدی بزرگترین بازار نسبت به این سه بازار است، زیرا دارایی «بنیادی» است که بازارهای فوروارد و فیوچرز بر آن مبتنی است. وقتی مردم در مورد بازار فارکس صحبت می‌کنند، معمولاً منظورشان بازار اسپات یا نقدی است.

بازارهای فوروارد و فیوچرز معمولاً در بین شرکت‌ها یا مؤسسات مالی که باید ریسک‌های تبادل ارز خارجی خود را تا تاریخ مشخصی در آینده پوشش دهند، محبوبیت بیشتری دارند.

بازار اسپات (Spot)

بازار اسپات یا بازاز نقدی جاییست که ارزها بر اساس قیمت معاملاتی آنها خرید و فروش می‌شوند. این قیمت توسط عرضه و تقاضا تعیین می‌شود و بر اساس عوامل مختلفی محاسبه می‌شود، مانند:

• نرخ بهره جاری
• عملکرد اقتصادی
• دیدگاه ژئوپلیتیکی
• تخمین قیمت

معامله نهایی در بازار اسپات به عنوان معامله اسپات شناخته می‌شود. معامله اسپات یک معامله دوجانبه است که در آن یکی از طرفین مبلغ ارز مورد توافق را به طرف مقابل تحویل می‌دهد و مقدار مشخصی از ارز دیگر را به ارزش نرخ مبادله‌ای توافق شده دریافت می‌کند. پس از بسته شدن یک موقعیت، به صورت نقدی تسویه می‌شود.

اگرچه بازار اسپات معمولاً به عنوان بازاری شناخته می‌شود که با معاملات جاری (و نه در آینده) سروکار دارد، تسویه این معاملات دو روز طول می‌کشد.

بازارهای آتی (فوروارد و فیوچرز Forwards and Futures Markets)

قرارداد فوروارد یک قرارداد خصوصی بین دو طرف برای خرید ارز در تاریخ آینده و قیمت از پیش تعیین شده در بازارهای فرابورس است. در بازار فوروارد، قراردادها در فرابورس بین دو طرف خرید و فروش می‌شود که شرایط توافق را بین خود تعیین می‌کنند.

قرارداد فیوچرز یک توافق استاندارد بین دو طرف برای تحویل ارز در تاریخ آینده و قیمت از پیش تعیین شده است. معاملات فیوچرز در بورس صورت می‌گیرد و نه فرابورس. در بازار فیوچرز ، قراردادهای آتی بر اساس اندازه استاندارد و تاریخ تسویه در بازارهای کالاهای عمومی، مانند بورس کالای شیکاگو (CME) خرید و فروش می‌شوند.

قراردادهای فیوچرز دارای جزئیات خاصی هستند، از جمله تعداد واحدهای مورد معامله، تاریخ تحویل و تسویه، و حداقل افزایش قیمتی که قابل شخصی سازی نیست. صرافی به عنوان طرف مقابل معامله‌گر عمل می‌کند و خدمات ترخیص و تسویه حساب را ارائه می‌دهد.

هر دو نوع قرارداد الزام آور هستند و معمولاً پس از انقضا به صورت نقدی در صرافی مورد نظر تسویه می‌شوند، اگرچه قراردادها را می‌توان قبل از انقضا نیز خرید و فروش کرد. این بازارها می‌توانند هنگام معامله ارزها در برابر ریسک محافظت کنند.

علاوه بر معاملات فوروراد و فیوچرز، معاملات آپشن یا اختیار معامله بر روی جفت ارزهای خاصی معامله می‌شود. آپشن فارکس به دارندگان این حق را می‌دهد، اما تعهد نمی‌دهد که در تاریخ آینده وارد معامله فارکس شوند.

استفاده از بازارهای فارکس

دو ویژگی متمایز از ارزها به عنوان یک گروه دارایی وجود دارد:

• شما می‌توانید از تفاوت نرخ بهره بین دو ارز سود کسب کنید.
• شما می‌توانید از تغییرات نرخ ارز سود ببرید.

بنابراین، می‌توانید با خرید ارز با نرخ بهره بالاتر و فروش ارز با نرخ بهره کمتر، از تفاوت بین دو نرخ بهره در دو اقتصاد مختلف سود ببرید. به عنوان مثال، قبل از بحران مالی 2008، فروش ین ژاپن (JPY) و خرید پوند انگلیس (GBP)  رایج بود زیرا تفاوت نرخ بهره قابل توجه بود. این استراتژی گاهی اوقات به عنوان کری ترید (carry trade ) نامیده می‌شود.

فارکس برای پوشش ریسک

شرکت‌هایی که در کشورهای خارجی تجارت می‌کنند به دلیل نوسانات ارزش ارز هنگام خرید یا فروش کالاها و خدمات خارج از بازار داخلی خود در معرض خطر هستند. بازارهای ارز خارجی با تعیین نرخی که معامله با آن انجام می‌شود، راهی برای پوشش ریسک ارزی فراهم می‌کنند. یک معامله‌گر می‌تواند ارزها را در بازارهای آتی بخرد یا بفروشد یا پیشاپیش سوآپ کند، که این کارها نرخ ارز را قفل می‌کند.

قفل کردن نرخ ارز به آنها کمک می‌کند تا میزان ضرر و زیان را کاهش دهند یا سود را افزایش دهند، بسته به اینکه کدام ارز در یک جفت ارز تقویت یا تضعیف شده است.

فارکس برای تخمین

عواملی مانند نرخ بهره، جریان‌های تجاری، گردشگری، قدرت اقتصادی و ریسک ژئوپلیتیکی بر عرضه و تقاضای ارز تاثیر می‌گذارد و نوسانات روزانه را در بازارهای فارکس ایجاد می‌کند. این نوسانات فرصت‌هایی را ایجاد می‌کند تا بتوانیم از تغییراتی که ممکن است ارزش یک ارز را در مقایسه با ارز دیگر افزایش یا کاهش دهد، سود ببریم. پیش‌بینی تضعیف یک ارز اساساً با فرض تقویت ارز دیگر در جفت ارز مشابه است.

بنابراین، معامله‌گری که حرکت قیمت را پیش‌بینی می‌کند، می‌تواند یکی از ارزها را در یک جفت ارز بخرد یا بفروشد و از این حرکت سود ببرد.

چگونه تجارت فارکس را شروع کنیم

معاملات فارکس مشابه معاملات سهام است. در اینجا برای شروع چند مرحله ابتدایی در تجارت FX را آورده‌ایم:

1. در مورد فارکس بیاموزید: فارکس خیلی پیچیده نیست، اما با این حال کاریست که به دانش تخصصی و تعهد به یادگیری نیاز دارد.
2. راه اندازی یک حساب کارگزاری: برای شروع معاملات به یک حساب معاملاتی فارکس در یک کارگزاری نیاز دارید.
3. یک استراتژی معاملاتی ایجاد کنید: همیشه نمی‌توان حرکت بازار را پیش‌بینی و زمان‌بندی کرد، اما داشتن یک استراتژی معاملاتی به شما کمک می‌کند دستورالعمل‌های گسترده و نقشه راه را برای معاملات تعیین کنید.
4. همیشه حساب اعدادتان را داشته باشید: پس از شروع معامله، در پایان روز موقعیت‌های خود را بررسی کنید. اکثر نرم افزارهای معاملاتی حسابداری روزانه معاملات را ارائه می‌دهند. اطمینان حاصل کنید که هیچ پوزیشن معلقی ندارید و پول نقد کافی در حساب خود برای انجام معاملات آتی دارید.
5. ایجاد تعادل عاطفی: تجارت فارکس در ابتدای کار، مملو از هیجان و سوالات بی پاسخ است. نظم داشته باشید تا در صورت لزوم موقعیت‌های خود را ببندید.

اصطلاحات فارکس

بهترین راه برای شروع فارکس، یادگیری زبان آن است. در اینجا چند اصطلاح برای شروع برایتان گردآوری کردیم:

• حساب فارکس: از حساب فارکس برای انجام معاملات ارزی استفاده می‌شود. بسته به اندازه لات، سه نوع حساب فارکس وجود دارد:
• حساب میکرو: حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 1,000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
• حساب مینی: حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 10,000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
• حساب استاندارد: حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 100,000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.

• ask: درخواست (یا پیشنهاد) کمترین قیمتی است که شما مایل به خرید ارز هستید.
• Bid: پیشنهاد قیمتی است که شما مایل به فروش ارز هستید.
• قرارداد برای تفاوت: قرارداد برای تفاوت (CFD) مشتقه‌ای است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا در مورد تغییرات قیمت ارزها بدون داشتن دارایی پایه تخمین بزنند.
• اهرم: اهرم استفاده از سرمایه قرض گرفته شده برای چند برابر کردن بازده است. بازار فارکس با اهرم‌های بالایش شناخته می‌شود و معامله‌گران اغلب از آن برای تقویت موقعیت خود استفاده می‌کنند.

استراتژی‌های اساسی تجارت فارکس

اساسی‌ترین شکل معاملات فارکس، معاملات خرید و فروش است. در یک معامله خرید، معامله‌گر شرط می‌بندد که قیمت ارز افزایش می‌یابد و می‌تواند از آن سود ببرد. یک معامله فروش شامل شرط بندی برای کاهش قیمت جفت ارز است. معامله‌گران همچنین می‌توانند از استراتژی‌های معاملاتی مبتنی بر تجزیه و تحلیل تکنیکال مانند شکست و میانگین متحرک برای تنظیم دقیق رویکرد خود در معاملات استفاده کنند.

بسته به مدت و تعداد معاملات، استراتژی‌های معاملاتی را می توان به چهار نوع دیگر طبقه بندی کرد:

• یک معامله اسکالپ شامل پوزیشن‌های تجمعی است که حداکثر برای چند ثانیه یا چند دقیقه نگه داشته می‌شوند و مقدار سود از نظر تعداد پیپ محدود می‌شود.
• معاملات روزانه، معاملات کوتاه مدتی هستند که در آن پوزیشن‌ها در همان روز حفظ و نقد می‌شوند. مدت معاملات روزانه می‌تواند چند ساعت یا چند دقیقه باشد.
• در معاملات نوسانی، معامله‌گر موقعیت یا پوزیشن را برای مدتی بیشتر از یک روز، مانند روزها یا هفته‌ها، حفظ می‌کند.
• در یک معامله پوزیشن، معامله‌گر ارز را برای مدت طولانی نگه می‌دارد، که تا ماه‌ها یا حتی سال‌ها طول می‌کشد.

نمودارهای مورد استفاده در معاملات فارکس

در معاملات فارکس از سه نوع نمودار استفاده می‌شود که شامل موارد زیر هستند:

نمودار خطی

نمودارهای خطی برای شناسایی روندهای کلی یک ارز استفاده می‌شود. آنها ابتدایی‌ترین و رایج‌ترین نوع نمودار هستند که توسط معامله‌گران فارکس استفاده می‌شود و قیمت بسته شده معامله یک ارز را برای دوره‌های مشخص شده توسط کاربر نمایش می‌دهند. خطوط روند مشخص شده در نمودار خطی را می‌توان برای طراحی استراتژی‌های معاملاتی استفاده کرد. به عنوان مثال، می‌توانید از اطلاعات موجود در یک خط روند برای شناسایی شکست یا تغییر روند برای افزایش یا کاهش قیمت‌ها استفاده کنید.

نمودار خطی مفید است اما معمولاً به عنوان نقطه شروع برای تجزیه و تحلیل معاملات بیشتر استفاده می‌شود.

نمودار میله‌ای

مانند سایر نمونه‌هایی که در آنها استفاده می‌شود، نمودارهای میله‌ای اطلاعات قیمت بیشتری را نسبت به نمودارهای خطی ارائه می‌دهند. هر نمودار میله‌ای نشان دهنده یک روز معامله است و شامل قیمت شروع، بالاترین قیمت، پایین‌ترین قیمت و قیمت پایانی (OHLC) برای یک معامله است. یک خط تیره در سمت چپ نشان دهنده قیمت شروع روز است و یک خط تیره در سمت راست نشان دهنده قیمت پایانی است. رنگ‌ها گاهی اوقات برای نشان دادن حرکت قیمت استفاده می‌شوند، سبز یا سفید برای دوره‌های افزایش قیمت و قرمز یا سیاه برای دوره‌ای که قیمت‌ها کاهش یافته استفاده می‌شود.

نمودار میله‌ای برای معاملات ارزی به معامله‌گران کمک می‌کند تا تشخیص دهند که بازار خریدار است یا فروشنده.

نمودار کندل استیک یا شمعی

تاجران ژاپنی برنج اولین بار در قرن هجدهم از نمودارهای شمعی استفاده کردند. آنها از نظر بصری جذاب‌تر و خواندنشان آسان‌تر از نمودارهاییست که در بالا توضیح داده شد. قسمت بالایی یک شمع برای قیمت شروع و بالاترین نقطه قیمت یک ارز استفاده می‌شود، در حالی که قسمت پایین نشان دهنده قیمت بسته شدن و پایین‌ترین نقطه قیمت است. شمع پایین نشان دهنده دوره‌ای از کاهش قیمت است و به رنگ قرمز یا مشکی است، در حالی که شمع بالا دوره افزایش قیمت است و سایه سبز یا سفید دارد.

اشکال موجود در نمودارهای کندل استیک برای شناسایی جهت و حرکت بازار استفاده می‌شود. برخی از شکل‌بندی‌های رایج‌تر برای نمودارهای شمعی، مرد معلق و ستاره دنباله دار هستند.

مزایا و معایب تجارت فارکس

نقاط مثبت		نقاط منفی
بزرگترین بازار از نظر حجم معاملات روزانه در جهان 24 ساعت شبانه روز، پنج روز و نیم در هفته در آن معامله می‌شود سرمایه اولیه می‌تواند به سرعت چند برابر شود به طور کلی از قوانین مشابه معاملات معمولی پیروی می‌کند غیرمتمرکزتر از بازارهای سنتی سهام یا اوراق قرضه		اهرم می‌تواند معاملات فارکس را بسیار بی‌ثبات کند اهرم در محدوده 50:1 رایج است نیاز به درک اصول و شاخص‌های اقتصادی دارد مقررات کمتر نسبت به سایر بازارها ابزار درآمدزایی وجود ندارد

توضیح جوانب مثبت

• بازارهای فارکس از نظر حجم معاملات روزانه بزرگترین بازارهای جهانی هستند و بنابراین بیشترین نقدینگی را ارائه می‌دهند. این امر ورود و خروج از یک موقعیت در هر ارز اصلی را در کسری از ثانیه برای یک اسپرد کوچک در اکثر شرایط بازار آسان می‌کند.
• در بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز و نیم در هفته معامله می‌شود که هر روز در استرالیا شروع می‌شود و به نیویورک ختم می‌شود. افق زمانی گسترده و پوشش فرصت‌هایی را به معامله‌گران برای کسب سود یا پوشش زیان می‌دهد. مراکز عمده بازار فارکس فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ هستند.
• اهرم موجود در معاملات فارکس به این معنی‌ست که سرمایه اولیه یک معامله‌گر می‌تواند به سرعت چند برابر شود.
• معاملات فارکس معمولاً از قوانین مشابه معاملات عادی پیروی می‌کند و به سرمایه اولیه بسیار کمتری نیاز دارد. بنابراین، شروع معامله در فارکس آسان‌تر از سهام است.
• بازار فارکس نسبت به بازارهای سنتی سهام یا اوراق قرضه غیرمتمرکزتر است. هیچ صرافی متمرکزی وجود ندارد که بر عملیات تجارت ارز تسلط داشته باشد و پتانسیل دستکاری – از طریق اطلاعات داخلی در مورد یک شرکت یا سهام – کمتر است.

توضیح جوانب منفی

• معاملات اهرمی می‌تواند معاملات فارکس را بسیار بی‌ثبات‌تر از معاملات بدون اهرم کند.
• بانک‌ها، کارگزاران و دلال‌ها در بازارهای Forex مقدار بالایی از اهرم را می‌دهند، به این معنی که معامله‌گران می‌توانند موقعیت‌های بزرگ را با پول نسبتاً کمی کنترل کنند.
• اهرمی در محدوده 50:1 در فارکس رایج است، اگرچه مقادیر بیشتری از اهرم از سوی کارگزاران خاصی در دسترس است. با این وجود، اهرم باید با احتیاط استفاده شود، زیرا بسیاری از معامله‌گران بی‌تجربه با استفاده از اهرم بیش از حد، زیان قابل توجهی را متحمل شده‌اند.
• تجارت ارزها به طور مولد نیازمند درک اصول و شاخص‌های اقتصادی است. یک معامله‌گر ارز باید درک کاملی از اقتصاد کشورهای مختلف و به هم پیوستگی آنها داشته باشد تا اصولی که ارزش ارز را هدایت می‌کند، درک کند.
• ماهیت غیرمتمرکز بازارهای Forex به این معنی است که نسبت به سایر بازارهای مالی مقررات کمتری دارد. میزان و ماهیت مقررات در بازارهای فارکس به حوزه قضایی تجارت بستگی دارد.
• بازارهای فارکس فاقد ابزارهایی هستند که درآمد منظمی را فراهم کنند، مانند پرداخت منظم سود سهام، که ممکن است آنها را برای سرمایه گذارانی که علاقه‌ای به بازده نمایی ندارند جذاب کند.

آیا بازارهای فارکس بی ثبات هستند؟

بازارهای فارکس از نقدپذیرترین بازارهای جهان هستند. بنابراین، آنها می‌توانند نسبت به سایر بازارها، مانند املاک و مستغلات، نوسان کمتری داشته باشند. نوسانات یک ارز خاص تابع عوامل متعددی مانند سیاست و اقتصاد آن کشور است. بنابراین، رویدادهایی مانند بی‌ثباتی اقتصادی به شکل پیش‌فرض پرداخت یا عدم تعادل در روابط تجاری با ارز دیگر می‌تواند منجر به نوسانات قابل توجهی شود.

آیا بازارهای فارکس تحت نظارت هستند؟

مقررات تجارت فارکس به حوزه قضایی بستگی دارد. کشورهایی مانند ایالات متحده زیرساخت‌ها و بازارهای پیچیده‌ای برای معاملات فارکس دارند. معاملات FX به شدت در ایالات متحده توسط انجمن ملی معاملات آتی (NFA)  و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) تنظیم می‌شود. با این حال، به دلیل استفاده زیاد از اهرم در معاملات فارکس، کشورهای در حال توسعه مانند هند و چین محدودیت‌هایی برای شرکت‌ها و سرمایه مورد استفاده در معاملات فارکس دارند. اروپا بزرگترین بازار معاملات فارکس است. اداره رفتار مالی (FCA) معاملات فارکس در بریتانیا را نظارت و تنظیم می‌کند.

با کدام ارزها می‌توانم معامله کنم؟

ارزهای با نقدینگی بالا بازار آماده‌ای دارند و در واکنش به رویدادهای خارجی، عملکرد قیمتی نرم و قابل پیش بینی را از خود نشان می‌دهند. دلار آمریکا پرمعامله ترین ارز در جهان است. این جفت ارز در شش جفت از هفت جفت ارز نقدشونده بازار جفت شده است. با این حال، ارزهای با نقدینگی پایین را نمی‌توان در اندازه‌های بزرگ معامله کرد بدون اینکه حرکت قابل توجه بازار با قیمت مرتبط باشد.

نتیجه‌گیری

برای معامله گران – به ویژه آنهایی که سرمایه محدودی دارند – معاملات روزانه یا معاملات نوسانی در مقادیر کم در بازار فارکس آسان‌تر از سایر بازارهای مالی است. برای کسانی که افق‌های بلندمدت و سرمایه بیشتری دارند، معاملات بلندمدت مبتنی بر مبانی بنیادی یا کری ترید می‌تواند سودآور باشد. تمرکز بر درک اصول اقتصاد کلان که ارزش ارز را هدایت می‌کند، و همچنین تجربه با تحلیل تکنیکال، ممکن است به سودآوری معامله گران جدید FX کمک کند.

از همین نویسنده:

• تفاوت بین حسابداری و دفترداری چیست؟ راهنمای ساده و جامع
• چگونه برنامه ریزی مالی داشته باشیم؟ + 5 مورد از مهم‌ترین جنبه‌های برنامه ریزی مالی
• رمزارز یا ارز دیجیتال چیست؟ راهنمای دنیای ارز دیجیتال
• NFT چیست و چگونه کار می‌کند؟
• بازار سهام یا بورس چیست؟
•  14  نکته کاربردی برای حسابداری مشاغل کوچک